Лицензиране на финансови услуги и регулаторни консултации
Специализирана подкрепа по регулаторни въпроси и лицензиране за платежни институции, дружества за електронни пари, инвестиционни посредници и други регулирани доставчици на финансови услуги.
Специализирана подкрепа по регулаторни въпроси и лицензиране за платежни институции, дружества за електронни пари, инвестиционни посредници и други регулирани доставчици на финансови услуги.
Платежни услуги, електронни пари и инвестиционни услуги могат да се предоставят в ЕС само с лиценз от компетентния национален орган. Заявлението е видимата част. Зад него стои дружество, което вече трябва да отговаря на описаните в него изисквания: капитал, управление, квалифицирано ръководство, вътрешен контрол, защита на средствата на клиентите и рамки за превенция на изпирането на пари и за операционния риск.
Сложността рядко идва от едно отделно изискване. Тя идва от начина, по който изискванията се преплитат: бизнес модел, който не попада ясно в една категория лиценз, собственици и ръководители, които трябва да преминат проверка за надеждност и пригодност, възлагане на дейности в рамките на групата и срокове, които зависят от прегледа на органа. Правилната последователност от самото начало предотвратява повечето забавяния.
Дружества, които предоставят платежни услуги като парични преводи, платежни сметки, приемане на картови плащания, иницииране на плащания и информация за сметки, съгласно Директивата за платежните услуги.
Дружества, които издават електронни пари, включително предплатени продукти и продукти, базирани на портфейли, заедно със свързаните платежни услуги, съгласно Директивата за електронните пари.
Дружества, които предоставят инвестиционни услуги като приемане и предаване на нареждания, изпълнение, управление на портфейли и инвестиционни консултации, съгласно MiFID II.
Определяме кои дейности изискват лиценз, по кой режим, и дали е налице изключение или по-тесен лиценз.
Избираме подходящия вид лиценз и юрисдикция и планираме проекта така, че дружеството да е готово в момента на подаване на заявлението.
Подготвяме програмата за дейността, бизнес плана, политиките и придружаващите документи в съответствие с очакванията на органа.
Изграждаме управленски структури, контролни функции и рамки за съответствие, риск и превенция на изпирането на пари, които работят на практика, а не само на хартия.
Водим диалога с компетентния орган преди и по време на прегледа, включително въпросите и исканията за допълнителна информация.
Подготвяме уведомленията, необходими за предоставяне на услуги в други държави членки — при свободно предоставяне на услуги или чрез клон.
Преглеждаме бизнес модела, собствеността, хората и съществуващите механизми и определяме какво изисква лицензът и в каква последователност.
Подготвяме документацията за заявлението и помагаме да бъдат въведени описаните в нея управление, политики и контроли.
Подкрепяме подаването и периода на преглед, включително въпросите на органа и исканията за допълнителна информация.
След получаване на лиценза помагаме рамката да бъде въведена в ежедневната дейност и подготвяме дружеството за текущия надзор.
Разкажете ни какъв е видът на институцията, в коя юрисдикция обмисляте да кандидатствате и какви дейности планирате. Запитването ви стига директно до принципала.
Обсъдете вашия въпрос